gestion patrimoine

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine et en avez-vous besoin ?

La gestion de patrimoine peut être considérée comme un service complet axé sur l’examen global de la situation financière d’un client, y compris des services tels que la gestion des investissements, la planification financière, la planification fiscale et la planification successorale.

La gestion de patrimoine est généralement considérée comme un type de service « haut de gamme » et certaines sociétés peuvent exiger un certain niveau d’actifs de placement ou une valeur nette minimale. Pour les clients qui ont besoin de ce niveau de service, il peut être utile de regrouper tous les types de conseils financiers en un seul endroit avec un seul cabinet.

Principaux objectifs de gestion de patrimoine

Les objectifs de gestion de patrimoine varieront selon l’investisseur. Les besoins et la situation de chaque client sont différents, et les bons conseillers en patrimoine adapteront leurs conseils en conséquence.

Certains des principaux objectifs de gestion de patrimoine pour les clients comprennent :

  • Fixer des objectifs financiers et concevoir des stratégies pour atteindre ces objectifs
  • Aider les clients à maximiser leur patrimoine global
  • Gérer leurs investissements et leurs finances
  • Mettre en place des stratégies de transmission de leur patrimoine, également appelées planification successorale

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine est un service holistique qui vise à aider les clients, à valeur nette moyenne à élevée, à :

  • accroître leur patrimoine
  • gérer leur exposition au passif
  • concevoir des stratégies pour transmettre leur patrimoine à leurs héritiers désignés. 

Les services de gestion de patrimoine adoptent une approche globale de la situation financière des clients fortunés, plutôt que de travailler avec un conseiller axé uniquement sur la planification financière ou la gestion des investissements.

Certains services typiques offerts par les sociétés de gestion de patrimoine comprennent :

  • Gestion et conseil en investissement
  • Planification financière complète
  • Services de planification fiscale et de comptabilité
  • Planification successorale
  • Planification philanthropique
  • Services juridiques
  • Planification de la retraite

Certains de ces services peuvent toutefois être offerts en collaboration avec un partenaire extérieur. Les services juridiques en sont un excellent exemple.

Combien d’argent est nécessaire pour la gestion de patrimoine?

Il n’y a pas de règles strictes concernant le montant dont un investisseur a besoin pour obtenir des services de gestion de patrimoine. Tous les minimums en termes d’actifs prêts à être investis, de valeur nette ou d’autres mesures, seront fixés par les gestionnaires de patrimoine individuels et leur entreprise. Encore une fois, ces niveaux minimaux varieront d’une entreprise à l’autre. Ils peuvent également varier un peu selon votre situation. Par exemple, un gestionnaire de patrimoine peut vouloir prendre en charge les enfants de certains de ses grands clients actuels pour s’assurer que le patrimoine dont ils héritent reste dans leur entreprise. Ils voudront peut-être également établir des relations solides avec des professionnels plus jeunes, tels que des médecins ou des avocats, pour conserver leur entreprise une fois qu’ils commenceront à gagner des revenus beaucoup plus élevés.